การวางแผนการเงินในแต่ละช่วงอายุวัยของคนเรา ที่ชัดเจนและรัดกุมนั้น เป้าหมาย ผลตอบแทนที่คาดหวัง ระยะสั้น ระยะกลาง ระยะยาว มีความจำเป็นต่อการวางแผนการเงินส่วนบุคคลอย่างยิ่ง เพื่อความสำเร็จและ ความสุขที่ยั่งยืนสำหรับชีวิต อีกทั้งช่วยลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นกับตัวเองได้ตลอดเวลา โดยมีรายการที่ ครอบคลุมการวางแผนดังต่อไปนี้

• • การจัดสรรงบประมาณ
  • การออมเงิน
  • ค่าใช้จ่ายส่วนตัวและครอบครัว
  • เงินฝากและหนี้สิน เงินกู้ยืมที่เกี่ยวกับธนาคาร สถาบันการเงินต่างๆ
  • การลงทุนในหุ้น กองทุนรวม อสังหาริมทรัพย์ ฯลฯ
  • การวางแผนเกษียณ
  • การทำประกันชีวิตและสุขภาพ รวมถึงประกันภัยต่างๆ อาทิ บ้าน คอนโดมิเนียม รถยนต์ ประกันเดินทาง
  • การจัดการภาษีเงินได้ส่วนบุคคล ภาษีทรัพย์สิน ภาษีการรับและการให้ ภาษีมรดก

ปัจจุบัน คนที่มีฐานะร่ำรวยทั่วโลก รวมทั้งคนไทย มีความมั่งคั่งเติบโตสูงขึ้นอย่างรวดเร็ว จากรายงาน World Wealth Report 2017 by Capgemini พบว่าในปี2016 กลุ่มคนไทย ที่มีฐานะร่ำรวยนั้น เติบโตเกือบ 13% และมีสินทรัพย์มูลค่าสูงถึงกว่า 18 ล้านล้านบาท แต่ปัญหาการส่งมอบมรดกของกลุ่มคนไทยที่มีฐานะร่ำรวยนั้น พบว่าเกิดจาก

• ไม่ได้วางแผน
  เกิดความขัดแย้งระหว่างทายาท ไม่ได้มีการส่งมอบให้กับคนที่ต้องการในจำนวนที่เหมาะสม ดังนั้นจึง
  ต้องมีการผ่านกระบวนการทางศาล ที่ต้องใ้ช้เวลานาน
• ทรัพย์สินที่ส่งมอบ ส่วนใหญ่ไม่ใช่เงินสด
  ทรัพย์สินส่วนใหญ่อยู่ในธุรกิจ สังหาริมทรัพย์ อสังหาริมทรัพย์ ซึ่งไม่สามารถนำมาใช้ได้ทันที
• ทายาทรับทรัพย์สินพร้อมหนี้สิน
  ทรัพย์สินที่ทายาทรับมอบ ต้องมีการหักหนี้สินที่คงค้าง ทำให้มรดกมีจำนวนน้อยลงหรือหมดไป
• แบ่งมรดกไม่ลงตัว
  เช่น อสังหาริมทรัพย์เป็นต้น ที่ดินเป็นแปลงๆ ทำให้ยากต่อการแบ่งให้ทายาทแต่ละคนได้ลงตัว
• มรดก เกินมูลค่า 100 ล้านบาท
  เป็นภาระสำหรับทายาทในการหาเงินสดมาชำระภาษีให้รัฐ
• มูลค่าทรัพย์สินน้อยกว่าที่ตั้งใจ
  ส่งผลกระทบถึงความเป็นอยู่ของทายาท